【積立NISA】楽天証券おすすめ銘柄を楽天カードで積立

つみたてNisaを始めるなら楽天証券がおすすめ




【積立NISA】楽天証券おすすめ銘柄を楽天カードで積立

NISAは、イギリスのISA(Individual Savings Account = 個人貯蓄口座)をモデルにした日本版ISAとして、NISA(Nippon Individual Savings Account)と呼ばれ、通常の株式や投資信託等々の売買益や配当金などが非課税になる制度のことです。

NISAの他にiDeCo(イデコ)という投資制度を日本では耳にするかも知れません。

iDeCo(イデコ)は、

  • 個人型確定拠出年金のこと
  • 自分で将来のために月々の積立金額となる掛金を設定し積み立てる個人年金

になります。

NISAもiDeCo(イデコ)も投資優遇制度である点には変わりありませんが、

  • NISA・・・日本政府が国民一人一人の個人金融資産を「貯蓄から投資へ」を促進しようとする政策
  • iDeCo(イデコ)・・・老後資金をつくる制度

という全く性質の異なる制度になっています。

 NISAiDeCo
制度少額投資非課税制度個人型確定拠出年金
運用期間5年(最長10年)加入から60歳まで(10年間延長可能)
年間投資上限額年間120万円・自営業者(第1号被保険者)・・・年間81万6000円
・会社員や公務員(第2号被保険者)・・・年間14万4000円 ~ 27万6000円
・専業主婦等々(第3号被保険者)・・・年間27万6000円
運用商品株式・投資信託・REIT・ETF 等々定期預金・保険・投資信託
換金いつでも換金可能60歳まで原則換金不可
節税効果売買益・配当金・分配金などの投資で得た利益にかかる税金20.315%が非課税・掛金が、所得税、住民税の全額所得控除に可能
・運用で得た利益が非課税
・年金受取り時、括受取は退職所得控除、分割受取は公的年金等の控除の対象

また、NISAには

  • 一般NISA
  • 積立NISA

があり、NISAを始める場合、一般NISA・積立NISAのどちらか一つしか選べません。

 一般NISA積立NISA
制度少額投資非課税制度
運用期間5年(最長10年)20年間
投資上限額年間120万円
(最大600万円)
年間40万円
(最大800万円)
運用商品株式・投資信託・REIT・ETF 等々金融庁指定の基準をクリアした限定された投資信託とETF
換金いつでも換金可能
節税効果売買益・配当金・分配金などの投資で得た利益にかかる税金20.315%が非課税

NISA・積立NISAとiDeCo(イデコ)関する詳しい記事はこちら

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この記事では、積立NISAを楽天証券で始めようと考えている方向けに

  • 積立NISA・おすすめ銘柄
  • 積立NISA・楽天カードで購入設定
  • 楽天証券の特徴

についてそれぞれ説明していきます。

楽天証券・積立NISA・おすすめ銘柄

楽天証券・積立NISA・おすすめの銘柄

積立NISAで運用出来る商品は、金融庁指定の基準をクリアした限定された

  • 投資信託(ファンド)
  • ETF(上場投資信託)

しかありません。

投資信託(ファンド)のラインナップはETF(上場投資信託)に比べて充実しており、特に、インデックス連動型の投資信託(ファンド)商品は、どこの証券会社も取り揃えています。

インデックス投資・投資信託(ファンド)・ETF(上場投資信託)に関する詳しい記事はこちら

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インデックス投資?投資信託とETFの仕組み・違いを解説投資を始めようとしている方に、お勧めの投資方法である「インデックス投資」。投資初心者に限らず、プロの個人投資家・機関投資家も基本の投資方法は「インデックス投資」です。...

楽天証券の積立NISAで運用可能、且つ

  • インデックス
  • 買付手数料ゼロ(ノーロード)
  • 信託報酬0.55%以下
  • 投資信託(ファンド)残高1,000億円以上

の条件に合致する投資信託商品は五つになります。

商品名運用会社分類
(投資対象地域)
純資産
(百万円)
信託報酬額
(%)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)三菱UFJ国際国際株式
(北米)
152,6780.0968
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドニッセイ国際株式
(グローバル)
199,7360.1023
ニッセイ日経225インデックスファンドニッセイ国内株式
(日本)
151,1450.275
eMAXIS Slim先進国株式インデックス三菱UFJ国際国際株式
(グローバル)
125,9560.1023
楽天・全米株式インデックス・ファンド 楽天国際株式
(北米)
135,5880.162

実際に筆者が積立NISAで運用している投資信託商品は下記の通りです。

商品名運用会社分類
(投資対象地域)
純資産
(百万円)
信託報酬額
(%)
連動インデックス
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドニッセイ国際株式
(グローバル・先進国)
199,7360.1023MSCIコクサイ・インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド 楽天国際株式
(アメリカ)
135,5880.162CRSP USトータル・マーケット・インデックス
eMAXIS Slim新興国株式インデックス三菱UFJ国際投信国際株式
(グローバル・新興国)
37,0220.187MSCI エマージング・マーケット・インデックス

「eMAXIS Slim新興国株式インデックス」は投資信託(ファンド)残高1,000億円以上の条件に合致しませんが、投資対象地域を

  • グローバル・先進国(MSCIコクサイ・インデックス)
  • グローバル・新興国(MSCI エマージング・マーケット・インデックス)
  • アメリカ(CRSP USトータル・マーケット・インデックス)

に分散したかった為、このような選択となりました。

MSCI・インデックスに関する詳しい記事はこちら

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世界株式対象のインデックス投資ならMSCIコクサイいざ、株式投資を始めようと決心したものは良いものの、どの株式銘柄を購入すれば良いのかは悩みの種です。勿論、自分の好きな会社の株式に投資するのも一つの選択肢です。しかし、一...

CRSP USトータル・マーケット・インデックスに関する詳しい記事はこちら

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インデックスファンドはCRSP USトータル・マーケット投資運用方法には、大きく インデックス(パッシブ)運用 アクティブ運用があります。インデックス(パッシブ)運用とは、運用目標とされるインデックス(日経平...

楽天証券・積立NISA・設定手順

楽天証券・積立NISA・設定手順

楽天証券でのつみたてNISAの設定手順を説明していきます。

ここでは、

  • 楽天証券の口座開設済み
  • 楽天クレジットカード保有

を前提に説明させて頂きます。

楽天証券に口座開設をする方はコチラ

楽天クレジットカードに関する詳しい記事はこちら

楽天カードの種類・還元率・年会費・ゴールドの特典は?
楽天カードの種類・還元率・年会費・ゴールドの特典は?クレジットカード選びでは、クレジットカード特典の為に自分のライフスタイルを変えるのは無く、自分のライフスタイルに合ったクレジットカードを選ぶことが大事です。例えば、日本経済圏で...

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

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楽天証券・つみたてNISA・設定手順

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楽天証券・つみたてNISA・設定手順

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楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券・つみたてNISA・設定手順

楽天証券で証券口座開設・積立NISAを始めたい方はコチラ

楽天証券の特徴

楽天証券の特徴

楽天証券は、

  • SBI証券
  • マネックス証券
  • auカブコム証券
  • 松井証券

と同様に大手インターネット証券会社の一社に数えられる証券会社です。

 運営会社設立日資本金株主
SBI証券SBI証券1944年3月483億2,313万円SBIホールディングス 100%
楽天証券楽天証券 1999年3月74億9,500万円楽天カード株式会社 100%
マネックス証券マネックス証券1999年5月122億円マネックスグループ株式会社 100%
auカブコム証券auカブコム証券1999年11月191.09(資本準備金含む)・三菱UFJ証券ホールディングス 51.00%
・auフィナンシャルホールディングス 49.00%
松井証券松井証券1931年3月119億4,500万円・(有)丸六 33.79%
・(有)松興社 13.91%
・日本マスタートラスト信託銀行(信託口) 8.93%

2020年3月末時点での証券会社のネット口座開設数を比較すると、楽天証券のネット口座開設数は大手証券会社である

  • 野村證券 (野村ホールディングス)
  • 大和証券 (大和証券グループ本社)

と大きな差はありません。

 残あり顧客口座数
(千口座)
預り資産残高
(十億円)
NISA口座数
(千口座)
 
野村證券5,323112,2001,750店舗型総合証券
大和証券3,02062,400867店舗型総合証券
SBI証券5,12512,9231,650インターネット専業証券
楽天証券4,4027,9211,316インターネット専業証券

また、楽天グループは

  • オンラインショップ・・・楽天市場
  • ネット銀行・・・楽天銀行

も運営しており、これらのサービスと併用することで様々なメリットを享受する事が出来ます。

以下、楽天証券の特徴を

  • 売買手数料
  • 投資信託
  • 取引ツール

に分けて説明していきます。

楽天証券・売買手数料

楽天証券の売買手数料では、

  • 超割コース・・・一注文の約定代金に対して掛かる手数料
  • いちにち定額コース・・・現物取引と信用取引を合算した一日の約定代金合計額に対して掛かる手数料

があります。

楽天証券では

  • 国内株式取引
  • 海外株式

の取引手数料の1% ~ 2%を楽天ポイントが還元されます

各ネット証券も同様に、

  • 一注文の約定代金に対して手数料が掛かるコース
  • 一日の約定代金合計額に対して手数料が掛かる定額コース

と二コースの売買手数料を用意しています。

一注文の約定代金に対して手数料が掛かるコースの各ネット証券の比較は下記の通りです。

一注文の約定代金の取引金額5万円まで10万円まで20万円まで50万円まで100万円まで
SBI証券50円 (税込55円)90円 (税込99円)105円 (税込115円)250円 (税込275円)487円 (税込535円)
楽天証券55円(税込)99円(税込)115円(税込)275円(税込)535円(税込)
DMM.com証券50円(税込55円)80円(税込88円)97円(税込106円)180円(税込198円)340円(税込374円)
GMOクリック証券	88円(税込96円)98円(税込107円)241円(税込265円)436円(税込479円)
マネックス証券100円180円450円(成行注文)1,000円
(指値注文)1,500円
松井証券1日の約定代金合計金額で決定
岡三オンライン証券99円(108円)200円(220円)350円(385円)600円(660円)
auカブコム証券90円180円250円990円
ライブスター証券50円(税込:55円)80円(税込:88円)97円(税込:106円)180円(税込:198円)340円(税込:374円)
FXネオ月額のサービス利用料のみ
LINE証券99円176円198円484円869円

一方、一日の約定代金合計額に対して手数料が掛かる定額コースの各ネット証券の比較は下記の通りです。

一日の約定代金合計金額5万円まで10万円まで20万円まで50万円まで100万円まで
SBI証券0円762円 (税込838円)
楽天証券0円943円(税込)
DMM.com証券取扱いなし
GMOクリック証券	213円(税込234円)399円(税込438円)797円(税込876円)
マネックス証券2,500円
松井証券0円1,000円
岡三オンライン証券0円800円(880円)
auカブコム証券90円180円250円(約定金額×0.09%+90円)
〔上限:3,690円〕
ライブスター証券400円(税込:440円)600円(税込:660円)
FXネオ月額のサービス利用料のみ

220円(税込) / 月額
1,100円(税込)/ 月額
LINE証券取扱いなし

現物取引

現物取引とは、自身の現金で株式売買を行う投資手法です。

以下、楽天証券の現物取引に掛かる売買手数料になります。

取引金額超割コース超割コース
(大口優遇)
いちにち定額コース
5万円まで55円(税込)0円0円
10万円まで99円(税込)0円
20万円まで115円(税込)110円(税込)
50万円まで275円(税込)261円(税込)
100万円まで535円(税込)468円(税込)943円(税込)
150万円まで640円(税込)559円(税込)2,200円(税込)
200万円まで1,013円(税込)886円(税込)
300万円まで3,300円(税込)

以降、取引金額が100万円増えるごとに1,100円(税込)を追加。
3,000万円まで
3,000万円超1,070円(税込)936円(税込)

信用取引

信用取引とは

  • 現金
  • 金融商品

を委託保証金として証券会社に預け、それらを担保に

  • 資金
  • 株式

を借り入れて株式売買を行う投資手法です。

信用取引に関する詳細はこちら

信用取引の仕組みを初心者に図解でわかりやすく解説
信用取引の仕組みを初心者に図解でわかりやすく解説株式投資をする上で、現物の株式を利用する投資手法には 現物取引 信用取引の2種類あります。株式の現物取引は、ご存知の方も多いかと思いますが、 証券会社の...

以下、楽天証券の信用取引に掛かる売買手数料になります。

取引金額超割コース超割コース
(大口優遇)
いちにち定額コース
10万円まで99円(税込)0円
20万円まで148円(税込)
50万円まで198円(税込)
50万円超385円(税込)943円(税込)
100万円まで
200万円まで2,200円(税込)
300万円まで3,300円(税込)

以降、取引金額が100万円増えるごとに1,100円(税込)を追加。

楽天証券・投資信託

投資信託は、色々な金融商品(株式、債券、外貨 等々)に分散投資した商品(ファンド)である為、リスク分散という面では、株式初心者が金融投資を始める最適な投資手法になります。

下記は、楽天証券が取り扱う投資信託の概要です。

投資信託商品数 買付手数料ゼロ
(ノーロード)
インデックス信託報酬0.55%以下投資信託(ファンド)
残高1,000億円以上
2,688 本2,688 本364 本309 本66 本
  • SBI証券
  • 楽天証券

の投資信託の取扱い数は、各ネット証券会社と比較すると差が歴然です。

 投資信託
(本数)
NISA積立NISAiDeCo
SBI証券2,688
楽天証券2,654
DMM.com証券
GMOクリック証券	115
マネックス証券1165
松井証券1258
岡三オンライン証券540
auカブコム証券1242
ライブスター証券2
FXネオSBI証券のiDeCo
LINE証券28

楽天証券が取扱う投資信託の中で、販売順位上位の商品は以下の通りです。

販売順位商品名運用会社分類
(投資対象)
純資産
(百万円)
信託報酬額
(%)
NISA
1eMAXIS Slim米国株式(S&P500)三菱UFJ国際国際株式
(北米)
152,6780.0968
2全米株式インデックス・ファンド楽天国際株式
(北米)
135,5880.162
3eMAXIS Slim全世界株式三菱UFJ国際国際株式
(グローバル)
52,6570.1144

次に、

  • NISA・積立NISA
  • iDeCo

で扱うオススメの投資信託商品について、それぞれ見ていきます。

NISA・積立NISA

  • インデックス
  • 買付手数料ゼロ(ノーロード)
  • 信託報酬0.55%以下
  • 投資信託(ファンド)残高1,000億円以上

の条件に合致する投資信託商品は五つになります。

商品名運用会社分類
(投資対象地域)
純資産
(百万円)
信託報酬額
(%)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)三菱UFJ国際国際株式
(北米)
152,6780.0968
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドニッセイ国際株式
(グローバル)
199,7360.1023
ニッセイ日経225インデックスファンドニッセイ国内株式
(日本)
151,1450.275
eMAXIS Slim先進国株式インデックス三菱UFJ国際国際株式
(グローバル)
125,9560.1023
楽天・全米株式インデックス・ファンド 楽天国際株式
(北米)
135,5880.162

iDeCo

  • インデックス
  • 買付手数料ゼロ(ノーロード)
  • 信託報酬0.55%以下
  • 投資信託(ファンド)残高1,000億円以上

の条件に合致する投資信託商品は1つになります。

商品名運用会社分類
(投資対象)
純資産
(百万円)
信託報酬額
(%)
楽天・全米株式インデックス・ファンド楽天国際株式
(北米)
135,5880.162

楽天証券・取引ツール

楽天証券の取引ツールは、かなり充実しており、

  • パソコン用取引ツール・・・マーケットスピード(楽天証券)
  • スマートフォン用取引ツール・・・ iSPEED(楽天証券)
  • 情報サイト・・・日経テレコン(楽天証券)

はユーザーインターフェイスに優れており、使い勝手の良い取引ツールです。

特に、日経テレコンでは、日本経済新聞社が提供するビジネスデータベースサービスで

  • 日本経済新聞(朝刊・夕刊)、日経産業新聞、日経MJなどの閲覧(3日分)
  • 過去1年分の新聞記事検索
  • 日経速報ニュースの閲覧

が可能になっています。

 株式先物OPFX商品先物
パソコン用マーケットスピード
マーケットスピード
マーケットスピードFX
マーケットスピードFX
マーケットスピードCX
マーケットスピードCX
スマートフォン用iSPEED
iSPEED
iSPEED 先物OP
iSPEED 先物OP
iSPEED FX
iSPEED FX
iSPEED CX
iSPEED CX
情報サイト・日経テレコン
日経テレコン
・国内株式スーパースクリーナー
国内株式スーパースクリーナー
・投信スーパーサーチ
投信スーパーサーチ

楽天証券・口座開設手順

楽天証券の証券口座開設手順は

  1. メールアドレスの登録
  2. 本人確認
  3. 顧客情報入力

という手順を踏みます。

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以上、

  • 積立NISA・おすすめ銘柄
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  • 楽天証券の特徴

についての説明になります。

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